Опис механізму роботи структурованого посилання для проведення оплати та налаштування періодичного автоплатежу

Терміни та визначення

Термін	Визначення
Мерчант, Партнер	Організація, що уклала договір з Portmone.com про надання послуг з приймання платежів
Покупець, Клієнт	Відвідувач інтернет-магазину Мерчанта з метою ознайомлення з асортиментом товарів (послуг) та здійснення покупки
Картка, Платіжна картка	Платіжні картки міжнародних платіжних систем Visa, Mastercard та Національної платіжної системи ПРОСТІР
Авторизація	Процес надання прав доступу або інших повноважень Покупцеві, програмі або процесу
Особистий кабінет	Спеціалізований сайт із набором сторінок та інтерактивних форм, за допомогою якого авторизований користувач може отримувати необхідну інформацію та здійснювати інші операції у системі Portmone.com
РНОКПП (ІПН) клієнта	Реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП) (раніше індивідуальний податковий номер (ІПН)) - це цифровий код, необхідний кожному платнику податків для обліку в фіскальних органах
НБУ	Національний банк України
Вихідні або святкові дні	Неробочі дні в Україні, протягом яких банк не здійснює банківські операції (встановлюються Кодексом законів про працю України та розпорядженням Кабінету міністрів України)
Бек-офіс	Спеціалізоване програмне забезпечення, що використовується співробітниками Portmone.com
IBAN	Міжнародний номер банківського рахунку (англ. International Bank Account Number)

1. Загальний опис

Партнер, що бажає надати клієнтам можливість автоматичної періодичної (або разової) оплати за допомогою Portmone.com, повинен надати клієнтові посилання вигляду: https://www.portmone.com.ua/r3/uk/autoinsurance?i=<параметри_оплати>, яке містить у собі реквізити клієнта, що необхідні для його ідентифікації Партнером, параметри налаштування автоматичного списання та унікальний ідентифікатор Партнера у системі Portmone.com (більш детальна інформація наведена у розділі 2 "Формування параметрів оплати").

Переходячи за цим посиланням, клієнт потрапляє на сторінку з формою, де усі необхідні параметри вже заповнені та для оплати клієнту потрібно ввести тільки реквізити платіжної картки. За необхідності, Партнер може визначити поле або частину полів як такі, що можуть заповнюватись клієнтом самостійно. Для налаштування автоматичного списання з картки, згідно з графіком, що наданий Партнером, клієнт повинен погодитись з умовами автоматичної оплати (в такому випадку клієнту також буде автоматично сформований акаунт та Особистий кабінет у Portmone.com, у разі, якщо в клієнта немає акаунту в Portmone.com). У разі, якщо клієнт відмовився від реєстрації та налаштування автоплатежу, буде проведена тільки разова оплата.

Нижче наведений вигляд сторінки оплати на прикладі Партнера - страхової компанії.

Мал. 1. Приклад сторінки оплати

Мал. 2. Приклад відображення параметрів автоматичної оплати без редагування

Мал. 3. Приклад відображення параметрів автоматичної оплати з редагуванням

2. Формування параметрів оплати

Параметри оплати передаються у вигляді закодованого рядку в параметрі i GET-запиту на URL-адресу: https://www.portmone.com.ua/r3/uk/autoinsurance.

Для формування рядку використовуються наступні параметри:

Параметр	Опис	Обов’язковий	Значення
v	Версія протоколу	Так	Завжди приймає значення "2"
payeeId	Унікальний ідентифікатор Партнера у системі Portmone.com	Так	Надається кожному Партнерові індивідуально при підключенні до системи Portmone.com
amount	Сума оплати. При наявності дробової частини використовується розділювач крапка ("."). Якщо передані параметри для автооплати – вказана сума буде використовуватись при автоматичних списаннях	Так	Наприклад: 100.50
lang	Мова інтерфейсу платіжної системи	Ні	uk – українська мова, en – англійська (значення без задання – uk)
edit	Можливість для клієнта редагувати параметри автоматичної оплати. Якщо інше не було задане, редагувати неможливо	Ні	"Y" – можна редагувати, "N" – не можна редагувати
description*	Коментар до замовлення/ опис призначення оплати	Ні	До 250 символів
attribute1*	Службове поле	Ні	Заповнюється на розсуд компанії
attribute2*	Службове поле	Ні	Заповнюється на розсуд компанії
attribute3*	Службове поле	Ні	Заповнюється на розсуд компанії
attribute4*	Службове поле	Ні	Заповнюється на розсуд компанії
billCurrency	Валюта проведення платежу	Ні	Можливі значення: UAH, USD, EUR, GBP, KZT (значення без задання – UAH)
billNumber	Номер замовлення (рахунку), що сплачується, у системі Партнера. Номер рахунку повинен бути унікальним у межах одного замовлення. Якщо замовлення з цим номером рахунку вже було сплачене, система Portmone.com відхилить транзакцію	Ні	До 120 символів
emailAddress	Адреса електронної пошти клієнта	Так	Наприклад: [email protected]
timeToLive	Крайній термін для виконання оплати клієнтом. Відлік починається з дати початку дії договору. Якщо параметр не переданий – термін оплати для клієнта не обмежується	Ні	Від 1 до 30 (в днях). Наприклад, якщо contractDate=20.01.2020, а timeToLive=1, то здійснити оплату можна буде до 20.01.2020 23:59:59
contractDate	Дата початку дії договору	Ні	DD.MM.YYYY
limit	Дата закінчення дії договору	Ні	DD.MM.YYYY
successUrl	Адреса Інтернет-магазину (внутрішній URL мобільного додатку), на яку буде спрямовано Клієнта після успішного завершення платежу	Ні	Наприклад: https://portmone2.com/r3/ecommerce/test/master-test-form"
infoParams	Блок параметрів для додаткової інформації про клієнта, яка буде відображена при налаштуванні автоотплат	Ні	Див. структуру infoParams
settings	Блок параметрів для налаштування автоматичної оплати	Ні	Див. структуру settings

Структура infoParams

Параметр	Опис	Обов’язковий	Значення
phone	Номер телефону клієнта	Ні	380ХХХХХХХХХ
birthDate	Дата народження клієнта	Ні	DD.MM.YYYY

Структура settings

Параметр	Опис	Обов’язковий	Значення
period	Періодичність автоматичних списань	Так	1 – щомісячно 2 – щоквартально 3 – щопівроку 4 – щороку
payDate	День проведення автоматичного списання	Так	Приймає значення від 1 до 28
startDate	Дата початку автоматичних списань. Якщо параметр не задано – автоматично проставиться поточна дата	Ні	DD.MM.YYYY
endDate	Дата закінчення автосписань. Якщо параметр не задано – автоматично проставиться поточна дата + 3 роки	Ні	DD.MM.YYYY

Примітка: * – у реєстрі та при експорті фігурують значення параметрів description та attribute1-4. Назва цих параметрів погоджується з менеджером компанії Portmone.com.

Зверніть увагу: перша оплата для валютних договорів буде проведена за курсом НБУ на поточний день (якщо курс на поточний день ще не встановлений, або оплата здійснюється у вихідні, то за останнім встановленим курсом). Автооплати будуть здійснюватися з 7.00 до 8.00 за курсом НБУ за попередній день, або за останнім встановленим курсом НБУ, якщо оплата здійснюється у вихідний або святковий день.

Приклад валідного json-об'єкту:

{
  "v":"2",
  "payeeId":"1185",
  "lang":"uk",
  "amount":"100.31",
  "settings":
  { "period":"1",
    "payDate":"5",
    "startDate":"20.01.2020",
    "endDate":"20.01.2023" },
  "edit":"N",
  "description":"40-0111-078-2-5770640",
  "attribute1":"2019-08-01",
  "attribute2":"Іванов Олександр Олександрович",
  "attribute3":"Сплата страхових послуг згідно договору",
  "attribute4":"2710",
  "billNumber":"123-123-99",
  "emailAddress":"[email protected]",
  "timeToLive":"10",
  "contractDate":"01.08.2019",
  "limit":"10.09.2019",
  "successUrl":"https://portmone2.com/r3/ecommerce/test/master-test-form"
}

Рядок із сформованим об'єктом необхідно стиснути за допомогою gzip, а потім закодувати за допомогою base64, результат буде значенням параметру i GET-запиту. Тобто, щоб отримати значення даного параметру, потрібно виконати перетворення:

i = base64(gzip(json_encode(data)))

де data – вихідні дані платника та параметри оплати.

Приклад коду на PHP, який виконує це перетворення:

$source = '{
"v":"2",
"payeeId":"1185",
"lang":"uk",
"amount":"100.31",
"settings":{
      "period":"1",
      "payDate":"5",
      "startDate":"20.01.2020",
      "endDate":"20.01.2023"
      },
"edit":"N",
"description":"40-0111-078-2-5770640",
"attribute1":"2019-08-01",
"attribute2":"Іванов Олександр Олександрович",
"attribute3":"Сплата страхових послуг згідно договору",
"attribute4":"2710",
"billNumber":"123-123-99",
"emailAddress":"[email protected]",
"timeToLive":"10",
"contractDate":"01.08.2019",
"limit":"10.09.2019",
"successUrl":"https://portmone2.com/r3/ecommerce/test/master-test-form"
}';

$i = base64_encode(gzencode($source));
$url = ‘https://www.portmone.com.ua/r3/uk/autoinsurance?i=’ . $i;
//$url тепер містить адресу структурованого посилання для видачі клієнту

3. Брендування платіжної сторінки

Зовнішній вигляд сторінки оплати можна налаштувати в Особистому кабінеті Portmone для мерчантів або звернувшись до менеджера та надавши параметри для брендування.

Типи брендування:

• portmone – значення без задання (стандартний стиль Portmone.com, див. мал. 4);
• brand – повна стилізація сторінки для Партнера (див. мал. 5);
• co-brand – логотип Партнера на сторінці наведений разом з логотипом Portmone.com (див. мал. 6);
• light – версія для відображення у вигляді фрейму (див. мал. 7)

Параметри брендування:

Параметр	Опис	Тип брендування, для якого може бути застосований параметр
logo	Містить посилання на логотип партнера. Підтримує тільки посилання з https схемою. Формат зображення тільки SVG, PNG. Рекомендується використовувати зображення з мінімальним відступом сюжету від усіх країв	brand, co-brand
logoWidth	Параметр, що визначає ширину логотипу. Необхідно вводити у вигляді "100px", максимальне рекомендоване значення 300px	brand, co-brand
logoHeight	Параметр, що визначає висоту логотипу. Необхідно вводити у вигляді "100px", максимальне рекомендоване значення 50px (для формату PNG максимальна висота – 53px)	brand, co-brand
backgroundColorHeader	Встановлює колір секції header на сторінці. Формат вводу – HEX (наприклад, #ff0000)	brand, light
backgroundColorButtons	Встановлює колір кнопок. Формат вводу – HEX (наприклад, #ff0000)	brand, light
colorTextAndIcons	Встановлює колір тексту та іконок. Формат вводу – HEX (наприклад, #ff0000)	brand, light
bcMain	Визначає колір фону сторінок. Формат вводу – HEX (наприклад, #ff0000)	brand, light

Зовнішній вигляд сторінки оплати з різними типами брендування:

Мал. 4. Стандартний стиль Portmone.com (тип брендування – portmone)

Мал. 5. Повна стилізація сторінки для партнера (тип брендування – brand)

Мал. 6. Логотип партнера на сторінці наведений разом з логотипом Portmone.com (тип брендування – co-brand)

Мал. 7. Версія для відображення у вигляді фрейму на сайті партнера (тип брендування – light)

4. Повідомлення Партнера про оплату

Можливе моментальне повідомлення Партнера відразу після оплати надсиланням листа на email-адресу (або декілька адрес), обговорену з Партнером.

Повідомлення про успішну оплату – BILLS

Також можливе надсилання XML-повідомлення на певний URL, вказаний партнером. Для обміну інформацією використовується система XML-повідомлень, що передаються з використанням протоколу HTTPS. Ініціатором обміну завжди є система Portmone.com. Компанія повинна забезпечити URL-адресу, на яку система Portmone.com буде надсилати XML-повідомлення методом POST через параметр data.

Наприклад:

data=<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?><BILLS> …..

Повідомлення BILLS надсилається Portmone.com до компанії у випадку успішного виконання оплати. Воно призначене для термінового платежу, не чекаючи надходження коштів на розрахунковий рахунок компанії. Повідомлення містить інформацію про один сплачений рахунок.

Формат повідомлення:

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<BILLS>
<BILL>
        <PAYEE>
            <NAME>Назва компанії</NAME>
            <CODE> Код компанії</CODE>
        </PAYEE>
        <BANK>
            <NAME> Назва банку відправника </NAME>
            <CODE> МФО банку відправника</CODE>
            <ACCOUNT> Рахунок банку відправника або IBAN</ACCOUNT>
        </BANK>
        <BILL_ID>ID рахунку </BILL_ID>
        <BILL_NUMBER> Номер рахунку</BILL_NUMBER>
        <BILL_DATE> Дата рахунку</BILL_DATE>
        <BILL_PERIOD> Період рахунку</BILL_PERIOD>
        <PAY_DATE>Дата оплати</PAY_DATE>
        <PAYED_AMOUNT> Сума оплати </PAYED_AMOUNT>
        <PAYED_COMMISSION> Сума комісії, що буде утримана банком </PAYED_COMMISSION>
                    <PAYED_DEBT>В тому числі оплата боргу</PAYED_DEBT>
        <AUTH_CODE> Код авторизації картки</AUTH_CODE>
        <PAYER>
            <CONTRACT_NUMBER>Опис рахунку </CONTRACT_NUMBER>
            <ATTRIBUTE1>Додатковий параметр 1</ATTRIBUTE1>
            <ATTRIBUTE2>Додатковий параметр 2</ATTRIBUTE2>
            <ATTRIBUTE3>Додатковий параметр 3</ATTRIBUTE3>
            <ATTRIBUTE4>Додатковий параметр 4</ATTRIBUTE4>
        </PAYER>
    </BILL>
</BILLS>

Опис полів повідомлення надано у Додатку 1. Приклад повідомлення наведений у Додатку 2.

Повідомлення про банківський платіж – PAY_ORDERS

Для обміну інформацією використовується система XML-повідомлень, що передаються з використанням протоколу HTTPS. Ініціатором обміну завжди є система Portmone.com. Компанія повинна забезпечити URL-адресу, на яку система Portmone.com буде надсилати XML-повідомлення методом POST через параметр data.

Наприклад:

data=<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?><PAY_ORDERS> …..

Повідомлення PAY_ORDERS надсилається системою Portmone.com до компанії та містить інформацію про банківські платежі. Це повідомлення використовується для звірення повідомлень BILLS з грошовими коштами, що перераховуються на розрахунковий рахунок компанії банком. Повідомлення містить інформацію про один банківський платіж.

Формат повідомлення:

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<PAY_ORDERS>
    <PAY_ORDER>
        <PAY_ORDER_ID> ID платіжного доручення</PAY_ORDER_ID>
        <PAY_ORDER_DATE> Дата платіжного доручення</PAY_ORDER_DATE>
        <PAY_ORDER_NUMBER>Номер платіжного доручення</PAY_ORDER_NUMBER>
        <PAY_ORDER_AMOUNT>Сума платіжного доручення</PAY_ORDER_AMOUNT>
        <PAYEE>
            <NAME>Назва компанії отримувача</NAME>
            <CODE>Код компанії</CODE>
        </PAYEE>
        <BANK>
            <NAME>Назва банку</NAME>
            <CODE>МФО банку</CODE>
            <ACCOUNT>Р/р відправника або IBAN</ACCOUNT>
        </BANK>
        <BILLS>
            <BILL>
                <BILL_ID>ID рахунку </BILL_ID>
                <BILL_NUMBER> Номер рахунку</BILL_NUMBER>
                <BILL_DATE> Дата рахунку</BILL_DATE>
                <BILL_PERIOD> Період рахунку</BILL_PERIOD>
                <PAY_DATE>Дата оплати</PAY_DATE>
                <PAYED_AMOUNT> Сума оплати </PAYED_AMOUNT>
                <PAYED_COMMISSION> Сума комісії,що буде утримана банком
                </PAYED_COMMISSION>
                <PAYED_DEBT>У тому числі оплата боргу</PAYED_DEBT>
                <AUTH_CODE> Код авторизації картки</AUTH_CODE>
                <PAYER>
                    <CONTRACT_NUMBER>Опис замовлення </CONTRACT_NUMBER>
                    <ATTRIBUTE1>Додатковий параметр 1 </ATTRIBUTE1>
                    <ATTRIBUTE2>Додатковий параметр 2 </ATTRIBUTE2>
                    <ATTRIBUTE3>Додатковий параметр 3 </ATTRIBUTE3>
                    <ATTRIBUTE4>Додатковий параметр 4 </ATTRIBUTE4>
                </PAYER>
            </BILL>
        </BILLS>
    </PAY_ORDER>
</PAY_ORDERS>

Опис полів повідомлення надано у Додатку 3. Приклад повідомлення наведений у Додатку 4.

Підтвердження отримання інформації про оплату – повідомлення RESULT

Повідомлення RESULT компанія надсилає до системи Portmone.com у відповідь на повідомлення PAY_ORDERS та BILLS.

Формат повідомлення:

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<RESULT>
    <ERROR_CODE>Код помилки</ERROR_CODE>
    <REASON>Опис помилки</REASON>
</RESULT>

Опис полів повідомлення:

Назва поля	Тип	Коментар
ERROR_CODE	NUMBER(15,0)	Код помилки (0 у випадку успішної обробки повідомлення)
REASON	CHAR(250)	Опис помилки

Приклад повідомлення:

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<RESULT>
    <ERROR_CODE>0</ERROR_CODE>
    <REASON>OK</REASON>
</RESULT>

5. Реєстрація партнера у системі Portmone.com

Після того як Партнер висловив бажання приймати платежі через функціонал структурованого посилання, необхідно створити компанію у бек-офісі системи Portmone.com (спочатку тестову, з узгодженими з Партнером параметрами підписки). Крім того потрібно узгодити з Партнером:

• набір додаткових параметрів, що будуть передаватися;
• параметри брендування (кольори у форматі HEX та URL на логотип партнера), якщо партнер бажає забрендувати платіжну сторінку;
• email- або URL-адреси для повідомлення Партнера про оплату (якщо потрібно).

Після узгодження всіх перерахованих вище параметрів менеджер налаштовує компанію та надає Партнерові необхідні доступи.

6. Тестування

Система Portmone.com надає партнерам можливість використовувати для тестування два режими: тестовий режим та продуктивний режим з автоматичним скасуванням платежів.

Тестовий режим роботи платіжного шлюзу означає, що система Portmone.com виконує усі перевірки коректності введених даних від Партнера та його клієнта, формує замовлення, але авторизація платіжної картки не виконується. Проходження перевірки 3-D Secure неможливе.

Картки для тестування:

Номер картки	Результат
4444333322221111	Успішна оплата
4111111111111111	Неуспішна оплата

Продуктивний режим з автоматичним скасуванням оплати дає можливість виконувати реальні оплати з використанням реальних карток. Після здійснення оплати списані кошти повертаються на картку протягом 30 хвилин (відбувається автоматичне скасування платежу).

Для того, щоб увімкнути чи вимкнути тестовий режим платіжного шлюзу або автоматичне скасування платежу, необхідно надіслати відповідного листа з зареєстрованої адреси електронної пошти менеджерам Portmone.com по співпраці на адресу [email protected].

Важливо! Перед запуском в роботу системи приймання платежів переконайтеся, що тестовий режим або автоматичне скасування платежу відключені!

7. Управління оплаченими договорами (повернення, скасування)

7.1. Скасування платежу

У разі виникнення необхідності скасування платежу уповноважений співробітник Партнера звертається до менеджерів Portmone.com: https://www.portmone.com.ua/r3/uk/contacts.

7.2. Повернення за допомогою Особистого кабінету

1. Виконати авторизацію в Особистому кабінеті за посиланням https://www.portmone.com.ua/b2b_dash/, ввівши логін та пароль.
2. Знайти необхідне замовлення на сторінці “Замовлення”.
3. Відкрити замовлення, натиснувши на нього.
4. У формі “Повернути замовлення” перевірити необхідну суму у полі “Сума”, ввести коментар (за необхідності) та натиснути кнопку “Повернути”.

Увага! Через Особистий кабінет можна здійснити повернення тільки разової оплати. Для відміни автоматичних оплат зверніться до менеджера Portmone.com.

Додаток 1. Опис полів повідомлення BILLS

Назва поля	Тип	Коментар
PAYEE\NAME	CHAR(100)	Назва компанії отримувача коштів
PAYEE\CODE	NUMBER(15,0)	Код компанії (надається компанії системою Portmone.com)
BANK\NAME	CHAR(100)	Назва банку відправника
BANK\CODE	CHAR(6)	МФО банку відправника. У разі заповнення номеру рахунку відправника за стандартом IBAN в полі BANK\CODE передаватиметься значення "0" (нуль)
BANK\ACCOUNT	CHAR(29)	Рахунок банку відправника або IBAN (в залежності від того, який з реквізитів був заповнений при здійсненні платежу)
BILL_ID	NUMBER(15,0)	Унікальний ID рахунку у системі Портмоне. Компанія повинна перевіряти унікальність BILL_ID. Та не дозволяти реєструвати два повідомлення з однаковими BILL_ID
BILL_NUMBER	CHAR(120)	Номер рахунку
BILL_DATE	CHAR(10)	Дата рахунку. Формат YYYY-MM-DD
BILL_PERIOD	CHAR(4)	Період, за який виставляється рахунок. Формат – MMYY (місяць та рік)
PAY_DATE	CHAR(10)	Дата оплати. Формат YYYY-MM-DD
PAYED_AMOUNT	NUMBER(15,2)	Сума оплати. Розділювач крапка
PAYED_COMMISSION	NUMBER(15,2)	Сума комісії, що буде утримана банком. Через неможливість визначити, як банк проведе округлення, завжди дорівнює 0
PAYED_DEBT	NUMBER(15,2)	В тому числі оплата боргу. Розділювач крапка
AUTH_CODE	CHAR(6)	Код авторизації платіжної картки
CONTRACT_NUMBER	CHAR(20)	Параметр, за яким компанія та система Portmone.com домовились ідентифікувати клієнта
ATTRIBUTE1	CHAR(20)	Додатковий параметр ідентифікації клієнта. Якщо для ідентифікації абонента він не потрібен, то у повідомленні він не передається
ATTRIBUTE2	CHAR(20)	Додатковий параметр ідентифікації клієнта. Якщо для ідентифікації абонента він не потрібен, то у повідомленні він не передається
ATTRIBUTE3	CHAR(20)	Додатковий параметр ідентифікації клієнта. Якщо для ідентифікації абонента він не потрібен, то у повідомленні він не передається
ATTRIBUTE4	CHAR(20)	Додатковий параметр ідентифікації клієнта. Якщо для ідентифікації абонента він не потрібен, то у повідомленні він не передається

Додаток 2. Приклад повідомлення BILLS

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
    <BILLS>
        <BILL>
            <PAYEE>
                <NAME>ПАТ «Березка»</NAME>
                <CODE>1001</CODE>
            </PAYEE>
            <BANK>
                <NAME>АТ "Банк "Фінанси та Кредит"</NAME>
                <CODE>300131</CODE>
                <ACCOUNT>29244020902980</ACCOUNT>
            </BANK>
            <BILL_ID>14561</BILL_ID>
            <BILL_NUMBER>3892/1</BILL_NUMBER>
            <BILL_DATE>2010-02-01</BILL_DATE>
            <BILL_PERIOD>0110</BILL_PERIOD>
            <PAY_DATE>2010-02-15</PAY_DATE>
            <PAYED_AMOUNT>120.35</PAYED_AMOUNT>
            <PAYED_COMMISSION>0</PAYED_COMMISSION>
            <PAYED_DEBT>0</PAYED_DEBT>
            <AUTH_CODE>739280</AUTH_CODE>
            <PAYER>
            <CONTRACT_NUMBER>Опис замовлення </CONTRACT_NUMBER>
            <ATTRIBUTE1>12082010</ATTRIBUTE1>
            </PAYER>
        </BILL>
    </BILLS>

Додаток 3. Опис полів повідомлення PAY_ORDERS

Назва поля	Тип	Коментар
PAY_ORDER_ID	NUMBER(15,0)	ID платіжного доручення. Компанія повинна перевіряти унікальність PAY_ORDER_ID. Та не дозволяти реєструвати два повідомлення з однаковими PAY_ORDER_ID
PAY_ORDER_DATE	CHAR(10)	Дата платіжного доручення. Формат YYYY-MM-DD
PAY_ORDER_NUMBER	CHAR(20)	Номер платіжного доручення
PAY_ORDER_AMOUNT	NUMBER(15,2)	Сума платіжного доручення. Розділювач – крапка
PAYEE\NAME	CHAR(100)	Назва компанії отримувача коштів
PAYEE\CODE	NUMBER(15,0)	Код компанії (надається компанії системою Portmone.com)
BANK\NAME	CHAR(100)	Назва банку відправника
BANK\CODE	CHAR(6)	МФО банку відправника. У разі заповнення номеру рахунку відправника за стандартом IBAN в полі BANK\CODE передаватиметься значення "0" (нуль)
BANK\ACCOUNT	CHAR(29)	Рахунок банку відправника або IBAN (в залежності від того, який з реквізитів був заповнений при здійсненні платежу)
BILL_ID	NUMBER(15,0)	Унікальний ID рахунку у системі Портмоне. Компанія повинна перевіряти унікальність BILL_ID. Та не дозволяти реєструвати два повідомлення з однаковими BILL_ID
BILL_NUMBER	CHAR(120)	Номер рахунку
BILL_DATE	CHAR(10)	Дата рахунку. Формат YYYY-MM-DD
BILL_PERIOD	CHAR(4)	Період, за який виставляється рахунок. Формат – MMYY (місяць та рік)
PAY_DATE	CHAR(10)	Дата оплати. Формат YYYY-MM-DD
PAYED_AMOUNT	NUMBER(15,2)	Сума оплати. Розділювач крапка
PAYED_COMMISSION	NUMBER(15,2)	Сума комісії, що буде утримана банком
PAYED_DEBT	NUMBER(15,2)	В тому числі оплата боргу
AUTH_CODE	CHAR(6)	Код авторизації платіжної картки
CONTRACT_NUMBER	CHAR(20)	Параметр, за яким компанія та система Portmone.com домовились ідентифікувати клієнта
ATTRIBUTE1	CHAR(20)	Додатковий параметр ідентифікації клієнта. Якщо для ідентифікації абонента він не потрібен, то у повідомленні він не передається
ATTRIBUTE2	CHAR(20)	Додатковий параметр ідентифікації клієнта. Якщо для ідентифікації абонента він не потрібен, то у повідомленні він не передається
ATTRIBUTE3	CHAR(20)	Додатковий параметр ідентифікації клієнта. Якщо для ідентифікації абонента він не потрібен, то у повідомленні він не передається
ATTRIBUTE4	CHAR(20)	Додатковий параметр ідентифікації клієнта. Якщо для ідентифікації абонента він не потрібен, то у повідомленні він не передається

Додаток 4. Приклад повідомлення PAY_ORDERS

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<PAY_ORDERS>
    <PAY_ORDER>
        <PAY_ORDER_ID>26792</PAY_ORDER_ID>
        <PAY_ORDER_DATE>2010-02-16</PAY_ORDER_DATE>
        <PAY_ORDER_NUMBER>120985735</PAY_ORDER_NUMBER>
        <PAY_ORDER_AMOUNT>138.85</PAY_ORDER_AMOUNT>
        <PAYEE>
            <NAME>ПАТ «Березка»</NAME>
            <CODE>1001</CODE>
        </PAYEE>
        <BANK>
            <NAME>АТ "Банк "Фінанси та Кредит"</NAME>
            <CODE>300131</CODE>
            <ACCOUNT>29244020902980</ACCOUNT>
        </BANK>
        <BILLS>
            <BILL>
                <BILL_ID>14561</BILL_ID>
                <BILL_NUMBER>3892/1</BILL_NUMBER>
                <BILL_DATE>2010-02-01</BILL_DATE>
                <BILL_PERIOD>0110</BILL_PERIOD>
                <PAY_DATE>2010-02-15</PAY_DATE>
                <PAYED_AMOUNT>120.35</PAYED_AMOUNT>
                <PAYED_COMMISSION>5.0</PAYED_COMMISSION>
                <PAYED_DEBT>0</PAYED_DEBT>
                <AUTH_CODE>739280</AUTH_CODE>
                <PAYER>
                    <CONTRACT_NUMBER>08967563</CONTRACT_NUMBER>
                    <ATTRIBUTE1>12082010</ATTRIBUTE1>
                </PAYER>
            </BILL>
            <BILL>
                <BILL_ID>14569</BILL_ID>
                <BILL_NUMBER>3892/2</BILL_NUMBER>
                <BILL_DATE>2010-02-01</BILL_DATE>
                <BILL_PERIOD>0110</BILL_PERIOD>
                <PAY_DATE>2010-02-15</PAY_DATE>
                <PAYED_AMOUNT>20.50</PAYED_AMOUNT>
                <PAYED_COMMISSION>1.0</PAYED_COMMISSION>
                <PAYED_DEBT>0</PAYED_DEBT>
                <AUTH_CODE>360157</AUTH_CODE>
                <PAYER>
                    <CONTRACT_NUMBER>08967568</CONTRACT_NUMBER>
                    <ATTRIBUTE1>12082011</ATTRIBUTE1>
                </PAYER>
            </BILL>
        </BILLS>
    </PAY_ORDER>
</PAY_ORDERS>